Когда банковская тайна может быть раскрыта

Мой сайт для платных юридических услуг http://odessa-urist.od.ua/state Адвокат: Никифорчук Тарас Валерьевич тел. +38(048)-787-43-76; +38(063)-618-60-35; +38(098)-287-35-19 E-mail: odessa-urist@ukr.net Skype: taras198526 Когда банковская тайна может быть раскрыта. Исходя из ч. 1 ст. 60 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", банковской тайной является информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, ставшая известной банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка. Перечень информации, относящейся к банковской тайне, установлен в ст. 60 указанного Закона. Требования законодательства возлагают на банк обязанность надлежащим образом сохранять и охранять банковскую тайну. Способы доступа На практике есть несколько возможных вариантов получения информации под грифом "банковская тайна" Так, один из вариантов получения информации, содержащей банковскую тайну, предусмотрен главой 12 раздела IV Гражданского процессуального кодекса Украины, определяющей отдельный порядок доступа к последней. Второй вариант - получение доступа к банковской тайне в рамках истребования доказательств по делу, уже находящемуся на рассмотрении в суде. При попытке получения информации, составляющей банковскую тайну, в порядке отдельного производства (предусмотренного главой 12 раздела IV Гражданского процессуального кодекса Украины) заявитель должен учитывать несколько обстоятельств. Во-первых, заявитель должен надлежащим образом обосновать свои требования (с указанием законодательства, предоставляющего соответствующие полномочия, или с указанием на свои нарушенные права и интересы). Во-вторых, такое заявление обязательно не должно основываться на споре, который должен рассматриваться в порядке искового производства. В случае несоблюдения таких процессуальных требований заявителем в первом случае - заявителю будет отказано в удовлетворении заявления, во втором - заявление вообще будет оставлено без рассмотрения. Кроме того, работникам банковских учреждений также необходимо разграничивать предоставление информации, составляющей банковскую тайну, с проведением выемки документов на основании определения следственного судьи, суда о временном доступе к вещам и документам, что предусмотрено лишь требованиями Уголовного процессуального кодекса Украины. В случае проведения выемки документов под грифом "банковская тайна" работник банка в любом случае обязан ознакомиться с оригиналом определения, предъявляемым уполномоченным лицом, а также проверить полномочия лица, указанного в определении. После этого получить от лица, предъявившего определение: копию определения, описание вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, которые изымаются во исполнение определения, копию протокола об изъятии (выемке) вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну (в случае составления протокола лицом, предъявившим определение). Возможная ответственность